风控理念

Risk Control Concept

内控目标“内部控制与业务发展并重”

内部控制目标是保证公司运营管理严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念;完善公司治理结构,形成科学合理决策、执行和监督机制,保证公司运营目标和经营战略得以实现;维护公司荣誉,保持公司良好形象。公司确立“内部控制与业务发展并重”的理念,积极吸收或采取先进的风控技术和手段,进行内部控制和风险管理。

完善的内部控制组织体系

公司建立有经营管理层、执行层和监督层构成的内部控制管理架构,形成决策、执行和监督三大机构之间分工配合、互相协调、互相制衡的运行机制,构建顺序递进、权责分明、严密有效的四道内控防线。

  • 第1道监控防线

    以各岗位目标
    责任制为基础
  • 第2道监控防线

    相关部门
    相关岗位之间相互监督
  • 第3道监控防线

    风险控制部对公司各岗
    位、各部门、各项业务全面
    实施检查,监督与反馈
  • 第4道监控防线

    公司定期对内部控制进行
    稽核审计
清晰的前中后台职责
  • 前台

    ⊙产品研发阶段:立项前项目尽职调查、项目可行性报告撰写和提交

    ⊙产品成立阶段:项目成立流程撰写、审批后与交易方签署合同、客户服务

    ⊙产品运作阶段:项目投资、项目运行、持续监控

  • 中台

    ⊙项目全流程风险管控,承担项目风险评估、合规审查、项目资金管理、项目投后风险评估、项目文档综合管理等职能

    ⊙和前台部门共同完成事前防范和事中控制

    ⊙对项目运行实时监控,运用多维度预警识别风险

  • 后台

    ⊙为前台提供信息化支持

    ⊙为项目提供运营服务

    ⊙为业务提供财务管理服务

严谨的风险控制体系

风险管理目标是公司围绕总体战略和经营目标,建立健全风险管理体系,包括风险管理制度、风险管理组织机构、风险管理信息系统等,实现对各项风险的有效识别和管理,培养良好的风险管理文化,促进全面风险管理体系建设。

在遵循独立工作、客观公正、非保证性、非判定性和协同工作原则的前提下,公司建立由执行董事、总经理、专项资产管理业务立项和评审委员会、风险控制部、相关业务部门和岗位构成的投资管理业务风险管理架构体系,对投资管理业务各环节实施“事前防范、事中控制、事后评估”的风险控制程序,实现全面监督控制,确保公司安全稳健,以最大程度地保证公司投资管理业务的正常运作。

  • 事前防范

    ⊙建立项目全流程管控的风险管理体系

    ⊙项目评审制预测和评估风险程度

    ⊙制定内控措施

    ⊙制定内控制度

    ⊙建设内控环节

  • 事中控制

    ⊙业务审批决策程序:项目立项委员会、项目评审委员会

    ⊙部门及岗位之间的监督与制衡

    ⊙实施内控措施

  • 市场风险

    ⊙多维度预警

  • 事后评估

    ⊙风险控制部对项目合法合规性进行监督、评价

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